Forfaits Professionnel : ce que ça coûte, ce que vous voyez et comment commencer

Vous avez passé des années à bâtir un plan avec un client. Puis quelque chose arrive, et la famille ne trouve pas le testament, ignore quels comptes existent, n'a aucune idée de ce que couvre l'assurance et ne sait pas trop s'il faut vous téléphoner. Le plan était solide. La couche opérationnelle en dessous n'a jamais été mise par écrit.

Meravor est cette couche. Elle consigne où se trouvent les choses et qui appeler, pas les documents eux-mêmes. Vous la remettez aux familles que vous servez; elle leur appartient dès la première minute.

Pourquoi les professionnels l'utilisent

• Rester en lien avec toute la famille. Un dossier nomme les personnes qui devront un jour agir. Ces personnes voient à qui la famille fait déjà confiance.
• Créer une conversation annuelle sur la préparation successorale concrète et facile à fixer : quelque chose a changé, ou rien n'a changé, et les deux valent dix minutes.
• Aider les clients à repérer les lacunes tôt, pendant qu'elles coûtent encore peu à corriger, plutôt qu'au pire moment possible.
• De la valeur concrète sans donner de conseils. Meravor organise de l'information. Elle ne recommande rien, et s'en servir non plus.

Nous ne prétendons rien quant à la fidélisation des clients, aux actifs conservés ou aux relations héritées. Cela dépend de vous, pas d'un logiciel.

Ce que ça coûte

Les ménages parrainés ne paient rien. Vous leur remettez le dossier; le compte leur appartient dès la première minute, et il reste le leur quoi qu'il advienne de la relation avec votre cabinet.

Plus de 100 familles, ou plusieurs conseillers sous un même toit? Il s'agit alors d'une entente de cabinet plutôt que d'un forfait. Voir Meravor pour les organisations.

Prix en dollars canadiens, taxes applicables en sus.

Foresight, pour la rencontre

Ajoutez Foresight à un compte professionnel pour 199 $ par année. Il montre à une famille si son argent durera, ce que l’impôt et l’homologation prendraient et qui recevra quoi, puis en tire une liste imprimée de questions classées selon la personne à qui les poser, pour qu’un client arrive préparé à votre rencontre. C’est une illustration selon les hypothèses qu’il choisit, jamais un conseil. Voir comment fonctionne Foresight.

Deux façons pour les familles d'embarquer

• Accès parrainé. Votre forfait couvre le ménage. Il ne paie rien et on ne lui demande jamais de carte.
• Invitation à tarif famille. Vous invitez; la famille achète son propre forfait au prix famille affiché.

Ce que vous voyez, et ce que vous ne voyez pas

• Vous voyez une vue de planification, pas le détail privé. Qui compose le ménage, quels types de biens existent et où ils sont détenus, et quelles lacunes restent ouvertes. Jamais les bénéficiaires, jamais les documents, les personnes-ressources, les rappels ni le journal d'activité.
• La reddition de comptes porte sur l'engagement et sur les lacunes de préparation : invitée, commencée, activée, successeur nommé, révision annuelle à faire, et les lacunes que le dossier fait ressortir, qui nomment la personne ou le bien concerné, plus tout suivi qu'une famille demande explicitement.
• Accès refusé par défaut. Un professionnel voit la vue de planification. Les emplacements d'accès, les renseignements de santé, les comptes numériques et les dernières volontés sont invisibles à moins que la famille n'accorde chaque palier nommément, et tout accès accordé peut être retiré de la même façon.
• La vérification en deux étapes est obligatoire pour chaque compte professionnel. Il n'existe aucun moyen d'atteindre les données d'un client sans elle.
• Exact pour chaque province : les treize provinces et territoires, dont le liquidateur, le mandat de protection et le testament notarié du Québec.
• Un cartable d'urgence imprimable par famille, en un clic, que la famille peut remettre à qui doit agir.

Où résident les données

Les dossiers sont conservés et traités au Canada, dans la région de Montréal de Google Cloud. Le texte libre sensible est chiffré au repos avec AES-256-GCM au niveau du champ, et les mots de passe ne sont conservés que sous forme d'empreintes PBKDF2-SHA256 salées. Une attestation complète de résidence des données et de sécurité est disponible dans le tableau de bord professionnel, imprimable, pour votre propre diligence raisonnable. Meravor ne détient aucune certification de sécurité de tierce partie, et nous n'en laisserons rien entendre.

Comment commencer

Les forfaits Professionnel sont établis directement, pour que le forfait corresponde à la façon dont votre cabinet fonctionne réellement. Il n'y a pas de formulaire d'inscription à deviner ni de devis à négocier : les prix ci-dessus sont les prix.

Questions que posent les conseillers

À quels professionnels cela s'adresse-t-il?
Conseillers financiers et en gestion de patrimoine, conseillers en assurance et en avantages sociaux, comptables, avocats en droit successoral, et autres catégories professionnelles approuvées. Si vous ne savez pas si votre cabinet est admissible, demandez-nous.

Qu'advient-il du dossier d'un client s'il quitte votre cabinet?
Rien. La famille est propriétaire du compte et l'a toujours été. Le parrainage couvre le coût; il ne confère pas la propriété, et y mettre fin ne supprime rien.

Pouvons-nous voir tout ce que contient le dossier d'un client?
Non, et surtout pas par défaut. Un professionnel voit la vue de planification. Chaque palier sensible est accordé explicitement par la famille, un à la fois, et peut être retiré de la même façon.

Est-ce un testament, ou un conseil?
Ni l'un ni l'autre. Meravor est un relevé de l'endroit où se trouvent les choses et de qui appeler. Ce n'est pas un testament, cela n'en remplace pas un, ce n'est pas de l'administration successorale, et ce n'est pas un conseil juridique, fiscal, financier ou en assurance.

Conservez-vous les documents de nos clients?
Non. Meravor consigne où les choses sont conservées. Elle ne détient pas les documents eux-mêmes.

Est-ce que ça fonctionne au Québec?
Oui, en français et en anglais. La terminologie québécoise est utilisée partout : liquidateur plutôt qu'exécuteur testamentaire, mandat de protection, testaments notariés, Directeur de l'état civil, Retraite Québec.

Cette page est de l'information générale sur le service, et non un conseil juridique, fiscal, financier ou en assurance. Meravor n'est pas un cabinet d'avocats. Meravor est exploité par PureFox Holdings Ltd., une société immatriculée en Alberta, au Canada. Adresse : PO Box 88044, RPO Walden, Calgary, AB  T2X 4V6. Vous nous joignez directement à help@meravor.ca, et nous répondons en un jour ouvrable.