Protéger la relation d'une génération à l'autre

Vous connaissez le client. Vous avez habituellement rencontré le conjoint. Vous avez rarement rencontré les enfants adultes qui téléphoneront un jour, et quand ils téléphonent, c'est que quelque chose est déjà arrivé et que personne ne trouve rien.

Meravor place la couche opérationnelle du plan à un endroit repérable, et met votre nom devant les gens qui en auront besoin.

Ce qui change dans le cabinet

• Une raison de rencontrer tout le ménage. Nommer des successeurs est une conversation naturelle, et le client veut l'avoir.
• Une révision annuelle qui ne porte pas sur les marchés. Dix minutes sur ce qui a changé : un nouveau compte, un nouveau petit-enfant, un testament déplacé. Consignez-la ensemble et le ménage conserve un résumé daté.
• Des lacunes repérées tôt. Aucun testament au dossier, aucun successeur nommé, une désignation de bénéficiaire que personne n'a regardée depuis des années.
• Aucun conseil donné, ni sous-entendu. Meravor organise de l'information. Rien sur la plateforme ne recommande un produit ni une stratégie.

Nous ne prétendons rien quant aux actifs conservés, aux ménages conservés ou aux relations héritées. Cela se gagne en rencontre, pas dans un logiciel.

Foresight, pour la rencontre de planification

Foresight est un module complémentaire : 199 $ par année sur un compte professionnel, 79 $ pour un ménage. Il montre à une famille si son argent durera, ce que l’impôt et l’homologation prendraient et qui recevra quoi, puis imprime ses questions classées selon la personne à qui les poser, pour qu’elle arrive à votre rencontre avec les bonnes. C’est une illustration selon des hypothèses qu’elle choisit, jamais un conseil, et il ne recommande aucun produit. Voir comment fonctionne Foresight.

La frontière de confidentialité, dite une fois

Vous voyez l'engagement (invité, commencé, activé, successeur nommé, révision à faire) et tout suivi qu'une famille demande explicitement. Dans un dossier client, vous voyez une vue de planification : qui compose le ménage, quels types de biens existent et où ils sont détenus, et quelles lacunes restent ouvertes. Vous ne voyez ni les bénéficiaires, ni les documents, ni les personnes-ressources, ni les rappels, ni le journal d'activité, et les emplacements d'accès, les renseignements de santé, les comptes numériques et les dernières volontés restent invisibles à moins que cette famille n'accorde chacun nommément.

Cette page est de l'information générale sur le service, et non un conseil juridique, fiscal, financier ou en assurance. Meravor n'est pas un cabinet d'avocats. Meravor est exploité par PureFox Holdings Ltd., une société immatriculée en Alberta, au Canada. Adresse : PO Box 88044, RPO Walden, Calgary, AB  T2X 4V6. Vous nous joignez directement à help@meravor.ca, et nous répondons en un jour ouvrable.