Faites de la planification de protection une préparation familiale
Une police est une promesse faite à une famille qui devra la trouver, la comprendre et la réclamer durant la pire semaine de sa vie. Une couverture que personne ne trouve est une couverture qui n'arrive pas à temps.
Ce que la famille consigne
- Quelles polices existent et où. Vie, invalidité, maladies graves, couverture collective au travail.
- Qui appeler en premier : vous, généralement, et c'est écrit là où la famille regardera.
- À quoi sert la couverture dans les mots du ménage, pour que la personne qui agit comprenne l'intention.
- Où se trouvent les papiers. Meravor consigne l'emplacement. Elle ne détient pas les documents eux-mêmes.
Ce que ça fait pour le cabinet
- Une révision de protection amorcée par le client. Le bilan fait ressortir la lacune; la conversation suit.
- Une raison de parler à la génération bénéficiaire avant une réclamation, pas pendant.
- Un rappel annuel qui porte sur la famille, pas sur le renouvellement.
Meravor n'est pas un conseil en assurance et n'évalue pas la suffisance d'une couverture. Elle consigne ce que le ménage dit posséder. Nous ne prétendons rien quant à la persistance, au placement ou au résultat des réclamations.
Foresight, un module complémentaire à 199 $ par année sur un compte professionnel, montre à une famille qui recevrait quoi, ce que l’impôt et l’homologation prendraient et si l’argent durera, selon des hypothèses qu’elle choisit. C’est une illustration, pas une analyse des besoins, et il ne recommande aucun produit. Voir comment fonctionne Foresight.
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