La liste de vérification canadienne de la planification successorale
Mettre ses affaires en ordre, ce n'est pas une seule grande tâche — c'est une poignée de documents et de décisions, plus le fait de s'assurer que votre famille peut les trouver. Voici la liste complète, en langage clair. La terminologie varie d'une province à l'autre ; consultez la page de votre province pour les noms exacts.
Les documents
- Un testament — revu après tout changement de vie important (mariage, arrivée d'un enfant, déménagement, décès).
- Une procuration pour les finances — pour que quelqu'un puisse gérer votre argent si vous ne le pouvez plus.
- Une directive en matière de soins de santé ou une directive personnelle — pour que quelqu'un puisse prendre les décisions médicales si vous ne le pouvez plus.
- Pour les parents d'enfants mineurs — un tuteur désigné, pour qu'un tribunal n'ait pas à décider.
L'argent
- Des bénéficiaires désignés et à jour sur vos REER, CELI, FERR et régimes de retraite — hors Québec, ces sommes sont transmises en dehors de votre testament. Au Québec, une désignation de bénéficiaire sur un régime enregistré qui n'est pas un contrat d'assurance n'a généralement pas cet effet : vérifiez donc comment la vôtre est établie.
- Une assurance vie adaptée aux personnes qui dépendent de vous, avec le bon bénéficiaire.
- Une liste des comptes, des dettes et de l'endroit où se trouvent les relevés.
La facilité à trouver
- Un exécuteur testamentaire choisi (liquidateur au Québec), qui sait qu'il est désigné et où se trouvent les choses.
- Vos dernières volontés — inhumation ou crémation, la cérémonie, le don d'organes.
- Vos comptes numériques et ce qu'il doit en advenir.
- Tout à un seul endroit auquel votre famille peut réellement accéder — le principal point de rupture.
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À lire ensuite
- Quoi faire lorsqu'une personne décède au Canada
- La liste de vérification canadienne de la planification successorale
- Votre liste de vérification pour l'héritage numérique
- La planification successorale par province
Cette page est de l'information générale destinée à aider les familles canadiennes à repérer des lacunes — ce n'est pas un avis juridique, fiscal ou financier, et elle n'est pas adaptée à votre situation. La terminologie et les règles peuvent changer ; confirmez les détails auprès d'un avocat qualifié. Meravor n'est pas un cabinet d'avocats.